Lorsque l’on s’intéresse à la bourse, il est commun d’entendre le terme « ETF » mais qu’est ce qu’un ETF ? Ces placements offrent une solution simple d’investissement dans plusieurs actions en même temps et/ou sur un marché défini. Ils séduisent les novices mais également les experts grâce à leur performance mais aussi grâce à leur diversité.
Qu’est-ce qu’un ETF ? Définition et fonctionnement
Les ETF, également appelés « Exchange Traded Funds« , sont des placements permettant de suivre l’évolution d’un indice boursier. Ce sont des fonds d’investissement émis par des sociétés de gestion et agréés comme Amundi par exemple.
L’objectif des ETF est de répliquer les indices boursier (CAC 40, S&P500 ou autres) tout en donnant la possibilité aux investisseurs en bourse d’acheter ou vendre à tout moment de la journée leurs actions.
Par exemple, plutôt que d’acheter des actions individuellement dans les 40 entreprises du CAC 40, un ETF vous permet de posséder une fraction de chacune d’entre elles en une seule transaction.
Ils permettent donc de réduire la complexité de gestion des actions tout en offrant une diversification rapide et immédiate aux acheteurs.
Les ETF en bourse sont une porte d’entrée parfaite pour diversifier vos investissements et réduire vos risques. Consultez notre guide : Investir en bourse avec les ETF
Les différents types d’ETF
Le marché des ETF est composé de plusieurs produits répondant chacun à des objectifs variés. Voici les différentes catégories :
| ETF indiciels (Indice de marché) | Réplique la performance des indices actions (CAC 40, NASDAQ 100, S&P 500) mais aussi des différents secteurs (énergie, banques ..) |
| ETF inversé | Permet d’investir sur l’inverse de la performance d’une action (par exemple : Si l’indice de référence chute de 4% alors l’ETF inversé sur ce même indice apportera un gain de 4% pour l’investisseur) |
| ETF sectoriel | Permet d’investir dans des secteurs d’activité spécifique (Technologie, finances….) |
| ETF Obligataire | Regroupe des obligations d’entreprises, des dettes d’Etats et des obligations à haut rendement. |
| ETF de devises | Permet de spéculer sur les mouvements des taux de change. (Par exemple : Cours de l’euro par rapport au dollars américain) |
Pourquoi investir dans un ETF ?
Les ETF sont des bon choix d’investissement car ils permettent de diversifier vos placements simplement et rapidement. Grâce à cette solution, vous aurez un accès à des portefeuilles d’actions en France ou à l’étranger, représentant un marché, un secteur d’activité ou une stratégie d’investissement. Ce qui est impossible de retrouver dans des fonds classiques.
Le plus gros point positif des ETF est la possibilité d’acheter et de revendre à n’importe quel moment avec des frais moins élevés que ceux des actions traditionnels.
Comment investir dans un ETF ?
Tout d’abord, si vous souhaitez commencer à investir en bourse, nous vous invitons à consulter notre article: Comment investir en bourse en 2025. Maintenant que vous savez qu’est ce qu’un ETF, il vous permettra de comprendre les bases de l’investissement avant de vous lancer.
Pour investir dans un ETF, il faut d’abord pourvoir les loger dans un placement. Pour cela, le PEA (plan d’épargne en actions), le PER (plan d’épargne retraite) ou encore une assurance avec unités de compte pourra faire l’affaire.
Cependant de nombreuses plateformes permettent également d’investir dans les ETF telles que :
- Trade Republic
- Boursorama
- Etoro : Inscivez-vous grâce à ce lien : Lien d’inscription à Etoro
Et bien d’autres… Ces plateformes vous permettent d’investir très facilement et selon vos moyens dans des ETF du monde entier.
Investir dans un ETF : Les risques
Bien qu’ils possèdent de nombreux avantages, les ETF comportent des risques comme chaque investissement ! Leurs performances restes étroitement liées aux fluctuation des indices suivies, si le cours du marché sur lequel vous avez investi chute, la valeur de vos part diminuera (sauf en cas d’investissement dans un ETF inversé).
Investissement avec effet de levier
Bien que les effets de levier semblent alléchant aux premiers abords, il faut garder en tête qu’ils permettent d’amplifier les mouvements du marché. À la hausse, comme à la baisse.. Vous l’aurez compris, en cas d’investissement avec un effet de levier, les pertes peuvent être conséquentes. Il faut donc être conscient du risque avant d’utiliser cette méthode.
La liquidité des ETF
La liquidité est un facteur à ne pas négliger. Si votre choix d’investissement dans un ETF s’est porté sur un secteur très spécifiques ou peu populaires alors il peut être compliqué de trouver un acheteur si vous souhaitez vendre vos parts.
Les étapes essentielles pour investir
- Avant chaque investissement, il est primordial de comprendre ce que vous achetez. Intéressez vous aux actions présentent dans l’ETF sur lequel vous souhaitez investir. Observez les performances passées pour avoir un premier avis sur votre investissement.
- Fixez vous des objectifs et respectez les, vous ne devez pas prendre de risque qui pourraient faire fondre votre épargne en cas de mauvais placement. La gestion du portefeuille est primordiale
- Soyez conscient des risques liés aux investissements en bourse : écart de suivi des indices, manque de liquidité des ETF spécifiques et autres.
- Vérifiez les frais : L’investissement dans des ETF sont soumis à divers frais (dépendant du moyen de placement choisi), parmi ceux-ci on retrouve :
- Frais de courtage lors de l’achat et la vente de parts
- Droits de garde
- Frais de gestion de l’ETF
Pour finir, qu’est-ce qu’un ETF en vidéo ?
Voici une vidéo qui vous aidera à mieux comprendre le principe d’ETF et des performances de ceux-ci :